Jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurash (AML) siyosati
3-102-942828 Sociedad de Responsabilidad Limitada tomonidan boshqariladigan Slot.win moliya muassasasi emas, biroq halollik va xavfsizlikning eng yuqori standartlariga rioya qilishga to‘liq sodiqdir. Ushbu Jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurash (AML) siyosati platformadan jinoiy daromadlarni legallashtirish yoki terrorizmni moliyalashtirish uchun foydalanilishining oldini olish maqsadida biz qo‘llaydigan choralarni, shuningdek, ushbu sa’y-harakatlarni qo‘llab-quvvatlash uchun mijozlarimiz bajarishi lozim bo‘lgan majburiyatlarni belgilaydi. Slot.win platformasidan foydalanish orqali siz ushbu AML siyosatiga hamda barcha amaldagi qonunlar va qoidalarga rioya qilishga rozilik bildirasiz.
Slot.win jinoiy daromadlarni legallashtirish, terrorizmni moliyalashtirish va boshqa har qanday noqonuniy moliyaviy faoliyatga nisbatan murosasiz yondashuvni qo‘llaydi. Biz barcha amaldagi AML/CTF qonunlari va qoidalariga, jumladan Kosta-Rika qonunchiligi va xalqaro standartlarga rioya qilishga to‘liq sodiqmiz. Foydalanuvchilarimiz va biznesimizni himoya qilish uchun shubhali faoliyatni aniqlash, oldini olish va u haqida xabar berish bo‘yicha ishonchli tizimlar va tartiblarni joriy etganmiz. Slot.win jamoasining barcha a’zolari ushbu tartiblarga amal qilishga o‘rgatilgan va biz foydalanuvchilarimizdan talab qilingan ma’lumotlarni taqdim etish hamda har qanday taqiqlangan xatti-harakatlardan tiyilish orqali hamkorlik qilishlarini kutamiz. Bizning maqsadimiz — hamma uchun xavfsiz, shaffof va qonunga muvofiq o‘yin muhitini ta’minlash.
Noqonuniy faoliyatning oldini olish uchun Slot.win foydalanuvchilarimizning shaxsi va qonuniyligini tasdiqlash maqsadida qat’iy «Mijozingizni biling» (Know Your Customer, KYC) tartiblariga amal qiladi. Bu har bir foydalanuvchi, ayniqsa katta miqdorda depozit kiritish yoki pul yechishga ruxsat berilishidan oldin, tasdiqlash tekshiruvlaridan o‘tishi kerakligini anglatadi. KYC dasturimizning asosiy jihatlari quyidagilardan iborat:
● Shaxsni tasdiqlash: Foydalanuvchilar kamida 18 yoshga (yoki ularning yurisdiksiyasida qonun talab qilsa, undan yuqori yoshga) to‘lgan bo‘lishi kerak. Shaxsingiz va yoshingizni tasdiqlash uchun davlat tomonidan berilgan suratli shaxsni tasdiqlovchi hujjatni (masalan, pasport, milliy ID karta yoki haydovchilik guvohnomasi) so‘rashimiz mumkin.
● Manzilni tasdiqlovchi hujjat: Shaxsingiz va yurisdiksiyangizni qo‘shimcha tasdiqlash uchun manzilingiz ko‘rsatilgan yaqinda berilgan hujjatni so‘rashimiz mumkin. Kommunal xizmatlar uchun to‘lov kvitansiyasi, bank ko‘chirmasi yoki ismingiz va yashash manzilingiz aniq ko‘rsatilgan, so‘nggi 3 oy ichida berilgan shunga o‘xshash rasmiy hujjat qabul qilinadi.
● Taqiqlangan yurisdiksiyalarni istisno qilish va geobloklash: Foydalanuvchilar ro‘yxatdan o‘tish vaqtida Slot.win bunday xizmatlarni taklif qilishga ruxsat berilmagan yurisdiksiyalarda xizmat ko‘rsatmasligi haqida xabardor qilinadi va mijozlardan Taqiqlangan yurisdiksiyada joylashmaganliklarini bildirishlari talab qilinadi. Slot.win aniqlangan Taqiqlangan yurisdiksiyalarni IP manzil asosida geobloklashni joriy etgan.
● Mablag‘lar manbai: Ayrim hollarda, ayniqsa yirik tranzaksiyalar yoki g‘ayrioddiy faollik kuzatilganda, Slot.win platformasida foydalanayotgan mablag‘laringiz manbaini isbotlovchi ma’lumot yoki hujjatlarni so‘rashimiz mumkin. Bunga bank ko‘chirmalari, ish haqi varaqalari, aktiv sotilganini tasdiqlovchi hujjatlar, meros hujjatlari yoki qimor o‘yinlari uchun mablag‘laringiz qonuniy manbalardan kelib chiqqanini tasdiqlovchi boshqa dalillar kirishi mumkin. Bu platformamizga noqonuniy mablag‘lar kirmasligini ta’minlashga yordam beradi.
● Tekshiruvni boshlovchi holatlar: KYC tekshiruvlari hisob ro‘yxatdan o‘tkazilayotganda o‘tkazilishi, shuningdek, muayyan hodisalar sababli boshlanishi mumkin. Masalan, depozitlaringiz yoki pul yechish summalaringiz jami ma’lum chegaralardan oshsa, hisobingizdagi faollik g‘ayrioddiy bo‘lsa yoki shubha uyg‘otsa yoki biz tasodifiy xavfsizlik auditlarini o‘tkazsak, yangilangan KYC hujjatlarini so‘rashimiz mumkin. Foydalanuvchilar bunday so‘rovlarni zudlik bilan bajarishlari kutiladi. So‘ralgan ma’lumotlarni taqdim etishni kechiktirish yoki rad etish hisobga cheklovlar qo‘yilishiga olib kelishi mumkin.
KYC jarayoni biz uchun qoniqarli tarzda yakunlanmaguncha, Slot.win hisobdagi amallarni cheklashi mumkin. Masalan, shaxsingiz tasdiqlanmaguncha pul yechishingizga (ba’zi hollarda esa depozit kiritish yoki o‘ynashingizga ham) yo‘l qo‘ymasligimiz mumkin. Yolg‘on ma’lumot berish yoki shaxsingizni yashirishga urinish ushbu siyosatning jiddiy buzilishi hisoblanadi va hisobning to‘xtatib qo‘yilishi yoki yopilishiga olib keladi. Bu haqda shubhali faoliyat sifatida tegishli organlarga ham xabar berilishi mumkin.
Slot.win foydalanuvchilar tranzaksiyalari va xatti-harakatlarini g‘ayrioddiy yoki noqonuniy bo‘lishi mumkin bo‘lgan har qanday holatlar yuzasidan uzluksiz kuzatib borish uchun avtomatlashtirilgan tizimlar va qo‘lda tekshiruvlar uyg‘unligidan foydalanadi. Platformamizdagi barcha depozitlar, tikishlar, o‘tkazmalar va pul yechish operatsiyalari sinchkovlik bilan tekshiriladi. Doimiy monitoring choralarimiz quyidagilarni o‘z ichiga oladi:
● Tranzaksiyalar monitoringi: Tranzaksiyalar odatiy o‘yin faoliyati va foydalanuvchining bizga ma’lum profiliga mos kelishini ta’minlash uchun ularning qonuniyatlarini kuzatib boramiz. G‘ayrioddiy darajada yirik yoki tez-tez amalga oshiriladigan tranzaksiyalar, ayniqsa ularga mutanosib o‘yin faolligi hamroh bo‘lmasa, tekshiruv uchun belgilanadi. Masalan, kimdir katta summani depozit qilib, uni juda kam tikish bilan yoki umuman tikmasdan yechib olishga harakat qilsa, bu shubhali deb hisoblanadi. Slot.win platformasidan asosan pul o‘tkazish vositasi sifatida foydalanishga yo‘l qo‘yilmaydi va bu muvofiqlik tekshiruvlarini boshlab yuboradi.
● Blokcheyn tahlili: Kriptovalyuta tranzaksiyalari uchun blokcheynni tahlil qiluvchi zamonaviy muvofiqlik vositalaridan foydalanamiz. Bu shuni anglatadiki, biz kripto depozitlar va yechib olishlarni risk omillari — masalan, ma’lum jinoiy tuzilmalar, darknet bozorlari yoki o‘g‘irlangan mablag‘lar bilan bog‘liqlik — yuzasidan tekshiramiz va bunda biror aniq yetkazib beruvchi nomiga tayanmaymiz. Agar tranzaksiyada ishtirok etgan kripto hamyon manzili yuqori riskli deb belgilansa (masalan, xakerlik hujumlari, firibgarlik, sanksiyalar yoki boshqa noqonuniy faoliyat bilan bog‘liq bo‘lsa), biz qo‘shimcha tekshiruv o‘tkazamiz va platformamizni himoya qilish uchun tranzaksiyani muzlatishimiz yoki rad etishimiz mumkin.
● Sanksiyalar va kuzatuv ro‘yxatlari: Sanksiya ostidagi hech bir shaxs yoki tashkilot xizmatlarimizdan foydalanmasligini ta’minlash uchun foydalanuvchilarni xalqaro sanksiyalar ro‘yxatlari (masalan, Birlashgan Millatlar Tashkiloti, AQSh OFAC, Yevropa Ittifoqi va boshqa tegishli kuzatuv ro‘yxatlari) bo‘yicha tekshiramiz. Shuningdek, yuqori riskli yurisdiksiyalardan yoki sanksiyaviy embargo ostidagi har qanday mamlakatdan bo‘lgan foydalanuvchilarni kuzatib boramiz. Agar foydalanuvchi sanksiya ostidagi shaxs ekanligi yoki sanksiya qo‘llanilgan hududda joylashganligi aniqlansa, qonun talablariga muvofiq hisob va mablag‘larni darhol muzlatamiz hamda bu haqda tegishli organlarga xabar beramiz.
● Xulq-atvor monitoringi: O‘yin jarayoni va hisobdan foydalanishda g‘ayrioddiy yoki firibgarlikka oid xatti-harakatlar belgilarini qidiramiz. Bunga boshqa foydalanuvchilar bilan til biriktirish, botlardan foydalanish yoki odatiy o‘yin uslubiga mos kelmaydigan har qanday faoliyat kirishi mumkin. Bu birinchi navbatda adolatli o‘yinni ta’minlash uchun qilinsa-da, keskin anomaliyalar hisobni egallab olish yoki jinoiy daromadlarni legallashtirishga urinishlardan ham dalolat berishi mumkin va bu AML protokollari doirasida qo‘shimcha tekshiruv o‘tkazishga sabab bo‘ladi.
● Riskka asoslangan yondashuv: Muvofiqlik dasturimiz riskka asoslangan, ya’ni yuqori riskli faoliyat yoki mijozlar kuchaytirilgan nazoratga olinadi. Katta hajmlarda tranzaksiya amalga oshiradigan yoki jinoiy daromadlarni legallashtirishga xos qonuniyatlarni namoyon qiladigan foydalanuvchilar (masalan, tranzaksiyalarni hisobot berilishi lozim bo‘lgan chegaradan biroz pastroq qilib bo‘lib tashlash, xarajat odatlarining keskin o‘zgarishi va h.k.) kuchaytirilgan monitoring ostiga olinadi va ulardan KYC ma’lumotlarini qo‘shimcha ravishda yangilash talab qilinishi mumkin.
Agar biror tranzaksiya yoki foydalanuvchi faoliyati ogohlantirish signalini keltirib chiqarsa, muvofiqlik jamoamiz tekshiruv o‘tkazadi. Bunday tekshiruv davomida masala hal etilgunga qadar foydalanuvchi hisobi vaqtincha muzlatilishi yoki cheklanishi mumkin (masalan, pul yechish bloklanadi). Qo‘shimcha tekshiruvlar yakunlangunga qadar shubhali ko‘ringan tranzaksiyalarni kechiktirish yoki ushlab qolish huquqini o‘zimizda saqlab qolamiz. Barcha hollarda bizning ustuvor vazifamiz — qonuniy foydalanuvchilarga ta’sirni minimal darajada saqlagan holda platformamizdan suiiste’mol qilinishining oldini olish.
Platformamiz yaxlitligini saqlash va AML/CTF qoidalariga rioya qilish uchun Slot.win quyidagi faoliyat turlarini qat’iyan taqiqlaydi. Foydalanuvchilar platformamizda ularning birortasi bilan shug‘ullanishi yoki shug‘ullanishga urinishi MUMKIN EMAS:
● Jinoiy daromadlarni legallashtirish va jinoiy faoliyat: Slot.win platformasidan jinoiy daromadlarni legallashtirish sxemasining biror qismi sifatida, terrorizmni moliyalashtirish yoki jinoyatdan olingan daromadlarni yashirish uchun foydalanish qat’iyan taqiqlanadi. Slot.win platformasida qimor o‘ynash yoki tranzaksiyalar amalga oshirish uchun noqonuniy yo‘l bilan olingan mablag‘lardan foydalanmasligingiz shart. Bunga har qanday urinish (yoki xizmatlarimiz orqali boshqa har qanday jinoiy faoliyat) darhol choralar ko‘rilishiga, jumladan hisobning yopilishi va huquqni muhofaza qiluvchi organlarga xabar berilishiga olib keladi.
● Mikserlar yoki anonimlashtirish xizmatlaridan foydalanish: Mablag‘lar manbaini yashiradigan kriptovalyuta mikserlari, tumblerlar yoki shunga o‘xshash xizmatlardan har qanday foydalanishni taqiqlaymiz. Mikser yoki aralashtirish xizmati orqali o‘tgan har qanday kripto manzildan Slot.win hisobingizga depozit kiritmang va bunday manzilga mablag‘ yechmang. Bunday usullar odatda noqonuniy faoliyat bilan bog‘liq bo‘lib, platformamizda ruxsat etilmaydi. Agar tranzaksiyada mikser/tumbler ishtirok etgani aniqlansa, uni yuqori riskli deb hisoblaymiz va tranzaksiyani bloklashimiz yoki bekor qilishimiz mumkin.
● Yuqori riskli yoki sanksiya ostidagi hamyon manzillari: Xuddi shunday, yuqori riskli deb belgilangan kriptovalyuta hamyon manzillaridan depozit kiritishingiz yoki ularga mablag‘ yechishingiz mumkin emas. Bunga ma’lum firibgarlik, o‘g‘irlik (masalan, xakerlik hujumlari yoki aldov sxemalarida ishtirok etgani ma’lum bo‘lgan hamyonlar), darknet bozorlari bilan bog‘liq manzillar yoki sanksiya ostidagi shaxslar yoki tashkilotlarga tegishli manzillar kiradi. Tizimlarimiz kripto tranzaksiyalarni tekshiradi va qora ro‘yxatdagi yoki shubhali manzil ishtirok etgan har qanday o‘tkazma to‘xtatiladi. Xalqaro sanksiyalarga va jinoyatchilikning oldini olish choralariga rioya etilishini ta’minlash uchun Slot.win platformasida bunday manzillardan foydalanish taqiqlanadi.
● Strukturalash va chetlab o‘tish: Hisobot berish chegaralari yoki xavfsizlik tekshiruvlarimizdan qochish maqsadida depozitlar yoki pul yechish so‘rovlarini kichikroq tranzaksiyalarga bo‘lishga urinmang (bu amaliyot strukturalash deb ataladi). Tranzaksiyalarni bo‘lish yoki bir nechta hisobdan foydalanish orqali AML nazoratimizni chetlab o‘tishga qaratilgan har qanday qasddan urinish taqiqlanadi. Biz bo‘lib tashlangan tranzaksiyalarni shubhali deb hisoblaymiz va ularni sinchiklab tekshiramiz.
● Yolg‘on yoki chalg‘ituvchi ma’lumotlar: KYC tekshiruvi davomida yolg‘on shaxsiy ma’lumotlar yoki soxta hujjatlar taqdim etish noqonuniy hisoblanadi va qat’iyan taqiqlanadi. Foydalanuvchilar tasdiqlash jarayonimizni chetlab o‘tish uchun soxta shaxs guvohnomalari, taxalluslar yoki boshqa shaxsning ma’lumotlaridan foydalanishga urinmasligi shart. Siz taqdim etgan ma’lumotlarda nomuvofiqliklar yoki qasddan berilgan noto‘g‘ri ma’lumotlar aniqlansa, hisobingiz darhol to‘xtatib qo‘yiladi. Xuddi shunday, boshqa shaxs nomidan harakat qilish yoki boshqa birovga (hatto qarindosh yoki do‘stingizga ham) hisobingizdan foydalanishga ruxsat berish taqiqlanadi.
● Uchinchi shaxslar tomonidan moliyalashtirish: Slot.win hisobingizga boshqa shaxsga tegishli mablag‘larni kiritishingiz, shuningdek, mablag‘larni o‘zingizga tegishli bo‘lmagan hisob yoki hamyonga yechib olishingiz mumkin emas. Uchinchi shaxslar to‘lovlari (boshqa shaxs nomidan depozit kiritish) jinoiy daromadlarni legallashtirishning xavfli belgisi hisoblanadi va ruxsat etilmaydi. Har bir foydalanuvchi Slot.win platformasidagi barcha tranzaksiyalar uchun o‘z mablag‘lari va moliyaviy hisoblaridan foydalanishi shart.
● Sanksiyalarni buzish: Yuqorida ta’kidlanganidek, sanksiya qo‘llanilgan mamlakatdan yoki sanksiya ostidagi shaxs/tashkilot tomonidan Slot.win platformasiga kirish yoki undan foydalanish taqiqlanadi. Taqiqlangan yurisdiksiyadan Slot.win platformasiga kirish maqsadida geografik cheklovlarni chetlab o‘tish uchun VPN yoki boshqa vositalardan foydalanishga urinmasligingiz shart. Platformamizda savdo yoki iqtisodiy sanksiyalarni buzadigan har qanday tranzaksiyani amalga oshirish qat’iyan taqiqlanadi.
Yuqoridagi taqiqlangan faoliyat turlarining birortasida ishtirok etgani aniqlangan har qanday foydalanuvchiga nisbatan qat’iy choralar ko‘riladi. Ular hisobni muzlatish, mablag‘larni olib qo‘yish/musodara qilish, hisobni butunlay yopish va qo‘shimcha tergov uchun tegishli organlarga xabar berishni o‘z ichiga olishi mumkin. Slot.win o‘z biznesini ham, kengroq jamiyatni ham himoya qilish maqsadida noqonuniy yoki yuqori riskli faoliyatda ishtirok etayotganidan shubha qilingan har qanday tranzaksiyani rad etish yoki har qanday hisobni yopish huquqini o‘zida saqlab qoladi.
Slot.win muayyan faoliyat turlari haqida moliyaviy organlarga xabar berishga qonuniy va axloqiy jihatdan majburdir. Agar biz shubhali yoki noqonuniy ko‘ringan biror tranzaksiya yoki foydalanuvchi xatti-harakatini aniqlasak, tegishli AML nazorat organiga Shubhali faoliyat to‘g‘risidagi hisobot (SAR) yoki unga tenglashtirilgan xabarnoma taqdim etamiz.
AML qoidalariga rioya qilish uchun biz barcha mijozlar ma’lumotlari va tranzaksiyalarning batafsil qaydlarini yuritamiz. Bunga shaxsingizni tasdiqlovchi hujjatlar nusxalari, manzilni tasdiqlovchi hujjatlar, barcha depozitlar, pul yechish va o‘yin tranzaksiyalari qaydlari hamda siz bilan bo‘lgan har qanday yozishmalar yoki muloqotlar kiradi.
Slot.win barcha hisobotlar va qaydlar qat’iy maxfiylikda saqlanishini ta’minlaydi. Ushbu ma’lumotlar faqat qonuniy majburiyatlarimizni bajarish va platformani himoya qilish uchun ishlatiladi.
Ushbu AML siyosati Slot.win muvofiqlik jamoasi tomonidan faol ijro etiladi. Biz yangi tahdidlar, me’yoriy o‘zgarishlar yoki ilg‘or amaliyotlardagi yangiliklarga moslashish uchun AML/CTF choralarimizni muntazam ravishda qayta ko‘rib chiqamiz va yangilaymiz. Moliyaviy tranzaksiyalar yoki mijozlarni tekshirish bilan shug‘ullanadigan barcha xodimlar AML/CTF bo‘yicha majburiyatlar yuzasidan o‘qitilgan va yuzaga kelishi mumkin bo‘lgan risklarni aniqlashda hushyorlik ko‘rsatadi. Tizimlarimiz samarali ekanligi va to‘g‘ri qo‘llanilayotganini ta’minlash uchun ichki auditlar o‘tkazilishi mumkin. Har qanday xodim tomonidan AML tartiblarimizga rioya qilmaslik intizomiy choralarga olib kelishi mumkin.
Agar platformamizda biror shubhali xatti-harakatni sezsangiz yoki boshqa foydalanuvchining faoliyati sizda xavotir uyg‘otsa, bu haqda bizga xabar berishingizni so‘raymiz. Biz barcha xabarlarni tekshiramiz va tegishli choralarni ko‘ramiz.
Ushbu AML siyosati bo‘yicha savollaringiz yoki xavotirlaringiz bo‘lsa yoki shubhali faoliyat haqida xabar berishingiz kerak bo‘lsa, support@slot.win manzili orqali muvofiqlik jamoamizga murojaat qiling.